ท่ามกลางสถานการณ์เศรษฐกิจที่บีบคั้นให้ชาวไทยจำนวนไม่น้อยจำเป็นต้องไปขอสินเชื่อให้ได้เร็วที่สุด แต่ขณะเดียวกันก็ต้องตรวจสอบอย่างระมัดระวังเพื่อไม่ให้ตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพออนไลน์ และยังต้องพยายามห้ามใจไม่ให้หันไปหาเงินกู้นอกระบบที่ดอกเบี้ยแพง ผิดกฎหมายและใช้ความรุนแรงในการทวงหนี้
สภาพการณ์เช่นนี้ สินเชื่อนาโน จากสถาบันการเงินที่น่าเชื่อถือ ใช้เอไอเข้ามาช่วย และยื่นขอกู้ได้สะดวกทุกที่ทุกเวลาผ่านแอปบนสมาร์ทดีไวซ์ต่างๆ จึงเป็นตัวเลือกที่ตอบโจทย์
ข้อมูลจาก Finnix แอปสินเชื่อนาโนโดยบริษัท Monix จำกัด ภายใต้กลุ่มเอสซีบีเอกซ์ระบุว่า เมื่อปี 2024 ตลาดสินเชื่อนาโนในไทยโตจากปี 2023 ถึง 57% ขณะที่วินัยทางการเงินของผู้ใช้ ก็ยังอยู่ในระดับที่ค่อนข้างดี โดยเมื่อเทียบกับทุกช่วงวัยแล้ว กลุ่ม Gen X มีวินัยการเงินดีสุด ยืนยันได้จาก 67% ในแพลตฟอร์มชำระเงินคืนตามกำหนด และจังหวัดที่วินัยการเงินดีสุดเป็น จังหวัดตามหัวเมืองใหญ่ๆ เช่น กรุงเทพฯ ภูเก็ต และเชียงใหม่
อย่างไรก็ตามกลุ่มที่ยื่นขอสินเชื่อนาโนมากสุดกลับเป็นกลุ่ม Gen Y โดยคิดเป็น 67% ของผู้ที่ยื่นขอสินเชื่อในแพลตฟอร์ม Finnix และผู้หญิงขอสินเชื่อประเภทนี้มากกว่าผู้ชาย ส่วนภาคที่จำนวนผู้ยื่นขอสินเชื่อเพิ่มสุดเป็นภาคอีสาน โดยเพิ่มขึ้นมาถึง 60%
ในส่วนของประเภทอาชีพ กลุ่มอาชีพอิสระมาเป็นอันดับหนึ่ง คิดเป็น 58% ของผู้ยื่นขอสินเชื่อ ขณะที่วันที่ 1 (วันที่ประกาศผลสลากกินแบ่งรัฐบาล) และพักเที่ยง คือช่วงที่ยื่นขอสินเชื่อนาโนกันมากสุด
สำหรับในปี 2025 Finnix จะออกฟีเจอร์ใหม่ “อนุมัติไวสุดใน 5 วิ” ที่ตอบโจทย์ลูกค้าในยุคเอไอได้ รวดเร็วทันใจ ตอกย้ำความเป็นผู้นำด้านนวัตกรรมสินเชื่อดิจิทัลอย่างแท้จริง และยังถือได้ว่าเป็นการปฏิวัติวงการสินเชื่อนาโนอีกด้วย
ตลอด 5 ปีที่ผ่านมา Finnix มีผู้ใช้อยู่ 1.2 ล้านคน ปล่อยสินเชื่อรวมกว่า 46,000 ล้านบาท โดยในปี 2025 ตั้งเป้าเพิ่มจำนวนผู้ใช้เป็น 1.4 ล้านคน โดยมีอัตราหนี้เสีย (NPL) เพียงระดับเลขหลักเดียวมาตลอด และมีอัตราการอนุมัติสินเชื่อ (Approval Rate) อยู่ที่ราว 20% เท่านั้น ดังนั้นจึงสะท้อนถึงความสามารถในการขยายธุรกิจให้เติบโตอย่างแข็งแรงควบคู่กับการบริหารความเสี่ยงที่มีคุณภาพ
ความสำเร็จดังกล่าวสอดคล้องกับกลยุทธ์ “F.I.R.E. อีโคซิสเต็ม” ที่ครอบคลุม 4 ด้านหลัก ได้แก่ เข้าถึงเงินทุนถูกกฎหมายและเป็นธรรม (Finance) เข้าใจพฤติกรรมการเงิน (Intel) สร้างวินัยทางการเงิน (Reward) และเสริมรายได้และความรู้ทางการเงิน (Empowerment) เพื่อเสริมสร้างสุขด้านการเงินแบบองค์รวมให้มั่นคงและยั่งยืน
นอกจากนี้ Finnix ยังได้เปิดตัวแคมเปญใหม่ภายใต้ชื่อ “เคียงคู่นักสู้ชีวิต” ซึ่งสะท้อนถึงความมุ่งมั่นในการยืนหยัดเคียงข้างคนทำมาหากินทั่วไทยอย่างแท้จริง โดยแคมเปญนี้ถ่ายทอดเรื่องราวของนักสู้ชีวิตในรูปแบบเกมต่อสู้มีฉากต่อสู้ที่สนุก เข้าถึงง่าย และสะท้อนถึงความท้าทายทางการเงินที่คนไทยต้องเผชิญในชีวิตจริง โดยมี “น้องฟินนี่” มาสคอตประจำแบรนด์ มาเคียงข้างร่วมเติมพลังใจให้กับนักสู้ทุกคน พร้อมฟีเจอร์เด็ด “อนุมัติไวสุดใน 5 วินาที” ช่วยให้กลุ่มผู้มีรายได้น้อยสามารถเข้าถึงเงินทุนที่ถูกกฎหมายได้ทันใจ พร้อมไปสู้ชีวิตได้ทุกที่ ทุกเวลา
คุณ ถิรนันท์ อรุณวัฒนกูล ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการ บริษัท MONIX กล่าวว่า “ตลอด 5 ปีแอปฟินนิกซ์ได้อยู่เคียงข้างคนทำมาหากินทั่วประเทศในทุกช่วงเวลาที่ยากลำบากไม่ว่าจะเป็นการเผชิญกับวิกฤตโควิด-19 ภัยธรรมชาติ หรือภาวะเศรษฐกิจที่ท้าทาย เราได้เห็นถึงความมุ่งมั่นและความพยายามอย่างไม่ย่อท้อที่จะลุกขึ้นสู้เพื่อสร้างชีวิตที่ดีขึ้นให้กับตนเองและครอบครัวของคนกลุ่มนี้ จึงขอเรียกว่า ‘นักสู้ชีวิต’ โดยทุกคนเป็นแรงบันดาลใจที่ผลักดันให้แอปฟินนิกซ์มุ่งมั่นพัฒนาอย่างต่อเนื่อง ด้วยความประทับใจนี้ เราจึงยกระดับแอป Finnix เป็น ‘แพลตฟอร์มที่สร้างโอกาสให้นักสู้ชีวิตเงินดีมีสุข (The Platform of Opportunities for Life Fighters)’ เพื่อเชิดชูสนับสนุน และเคียงคู่นักสู้ชีวิตทุกคน”
“ขอขอบคุณลูกค้ากว่าล้านคนที่ช่วยสนับสนุน Finnix มาตลอด 5 ปี โดยวันนี้ในก้าวต่อไป เราขอเป็นเพื่อนร่วมทางของนักสู้ชีวิตทุกคนในทุกวันที่ออกไปทำมาหากิน เพื่อตอบแทนความรักที่ลูกค้ามีให้กับแอปฟินนิกซ์เราจะมุ่งมั่นพัฒนาแอปให้ดียิ่งๆ ขึ้นไป โดยฟีเจอร์ ‘อนุมัติไวสุดใน 5 วิ’ เป็นเพียงจุดเริ่มต้นในวาระครบรอบ 5 ปีเท่านั้น เรายังมีอีกหลายฟีเจอร์ที่เตรียมเปิดตัวเร็วๆ นี้ เพื่อขอบคุณนักสู้ชีวิตทุกคนที่ร่วมเดินทางมากับเรา และเพื่อให้ทุกคนได้ ‘เงินดี มีสุข’ อย่างแท้จริง” คุณ ถิรนันท์ กล่าวทิ้งท้าย
.
FYI
- สินเชื่อนาโน (Nano Finance) คือ สินเชื่อขนาดเล็กที่ออกแบบมาเพื่อช่วยเหลือ ผู้ประกอบการรายย่อย หรือบุคคลทั่วไปที่ไม่มีหลักประกัน และไม่สามารถเข้าถึงสินเชื่อจากสถาบันการเงินปกติได้ เช่น พ่อค้าแม่ค้า ผู้ค้าหาบเร่ แผงลอย ฯลฯ โดยมีจุดประสงค์เพื่อส่งเสริม การเข้าถึงแหล่งเงินทุนในระบบ และลดการพึ่งพาเงินกู้นอกระบบที่คิดดอกเบี้ยแพงและไม่เป็นธรรม
- สินเชื่อนาโน เริ่มมีครั้งแรกเมื่อปี 2017 โดยในปัจจุบันถือเป็นประเภทสินเชื่อที่มากสุดของไทย
- Finnix เริ่มเมื่อปี 2020 ในชื่อ ห้าให้มันนี่ แต่เพียง 9 เดือนก็เปลี่ยนมาใช้ชื่อ Finnix จนถึงปัจจุบัน
- วงเงินสินเชื่อเฉลี่ยที่ Finnix อนุมัติอยู่ที่ 16,000 บาท ส่วนสินเชื่อต่ำสุดคือ 5,000 บาท